Unión Europea acuerda regular el mercado de criptomonedas, y que sean rastreables
La Unión Europea aprobado poner en marcha una regulación de las criptomonedas a nivel europeo. Esta decisión abarca la trazabilidad de los criptoactivos, junto a normas de mercado más amplias para proteger contra la manipulación del mercado, además de establecer condiciones para activos como las stablecoins como el caso de TerraUSD.
Las normas de trazabilidad pretenden frenar el uso de las criptomonedas para usos ilegales. s hará copn la introducción de requisitos de cumplimiento para los proveedores de servicios de criptomonedas. El acuerdo provisional sobre un nuevo proyecto de ley de la UE sobre la trazabilidad de las transacciones de criptomonedas se alcanzó a principios de esta semana.
Europa quiere que las criptomonedas y los criptoactivos estén reguladas
El acuerdo alcanzado amplía la llamada «regla de viaje«, que ya se aplica en las finanzas tradicionales, para cubrir las transferencias de criptoactivos. Exigen que la información sobre el origen del activo y su beneficiario viaje con la transacción y se almacene en ambos lados de la transferencia. Todas las transacciones de criptomonedas en las que participen los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) tendrán que cumplir la norma de desplazamiento, independientemente de la cantidad de criptomoneda que se mueva.
Los CASP estarán obligados a proporcionar esta información a las autoridades competentes si se lleva a cabo una investigación sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como las transacciones de criptoactivos eluden los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad, los negociadores del Parlamento aseguraron que no hay umbrales mínimos ni exenciones para las transferencias de bajo valor, como se propuso originalmente. Los proveedores deberán verificar que el origen del activo no está sujeto a medidas restrictivas o sanciones, y que no hay riesgos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. La ley introducirá un requisito de cumplimiento del tipo «conozca a su cliente» para las plataformas de criptomonedas que quieran hacer negocios en la Unión Europea.
En el caso de que un cliente envíe o reciba más de 1.000 euros en criptografía, se tendrá que verificar si el monedero no alojado es en propiedad o controlado por el cliente. No se aplica a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las plataformas de comercio o entre proveedores que actúan en su propio nombre.
Cabe decir que se ha llegado al acuerdo entre legisladores, pero aún queda que se apruebe de forma final, y se establezca un margen de tiempo para que los proveedores de servicios de criptoactivos se adapten a esta normativa europea.
Fuente: Tech Crunch
